Иностранные банки «закручивают гайки»

В 2017 году грядут новые изменения в банковской системе: иностранные банки будут работать в одном тандеме с налоговыми службами, поэтому уже сейчас идут проверки «старых» клиентов.

Данные запрашиваемые банками

Иностранные банки требуют подтверждение информации от клиента, в частности, уточняют у них– налоговым резидентом какой страны они являются. Об этом уже говорят сотрудники зарубежных банков и аудиторских компаний.

Иностранные банки ужесточили меры предосторожности

Банки, «затягивающие гайки», находятся не только в европейских странах, но и в оффшорных юрисдикциях. Помощь в получении кредита там ожидать не стоит.

Разумеется, информация в банке о своих клиентах должна быть актуальной и полной для «нахождения» неплательщиков. Так, в базе данных по стандарту, чтобы обмениваться информацией, указываются: адрес регистрации, номер телефона, налоговое резиденство клиента.

И если, после первого этапа проверки – обзвона менеджерами– информация о клиенте не подтвердилась или получилась противоречивой (гражданин с пропиской в Российской Федерации, а телефон ирландский), то банком инициируется второй этап проверки – самосертификация.

Клиенту самому придется заполнить бланк, в котором надо будет зафиксировать необходимую информацию, и налоговое резиденство наряду с этим.

Новые клиенты попадут под сертификацию сразу. При этом, на третьем этапе происходит подтверждение указанных сведений, и если для юридического лица подтверждение может происходить с помощью сертификата резиденства, то для обычного человека данные, полученные на втором этапе проверки, подтверждаются через налоговую декларацию.

Так же, банки имеют право получить информацию из налоговой службы, действительно ли данный человек является их резидентом, откуда он родом и т.п. проверки. Самым нехорошим следствием из нововведения – информацию о заграничном счете могут послать в Россию, а клиента не поставить в известность.

Кредитный калькулятор

Потребительский кредит

месяцев
% годовых

То есть уже сейчас оформить кредит будет не просто, в связи с проверками и объемом информации, которую надо предоставить налоговому органу об имеющемся иностранном вкладе. Так, от клиента могут потребовать информацию об источниках пополнения вклада, включая страну, адреса родственников и др.

Перечень возможных проверок пока еще не регламентирован, следовательно, какой комплекс проверок будет применяться к каждому из клиентов, будет зависеть от многих факторов: от количества источников финансирования, суммы вклада и счета и т.д. И если счет у человека или юридического лица маленький, то проверить, верны ли данные у банка о них, лучше самостоятельно.

А позже правительство решит, как часто и что именно, будут передавать иностранные банки в ФНС Российской Федерации.

Заявка на кредит

Добавить комментарий

Не публикуется. Укажите, если хотите, чтобы мы с вами сразу связались.

Остались вопросы? Звоните!

+7 (495) 640-2000

Или закажите бесплатный звонок